A regra de consistência compara seu melhor dia com o lucro total do ciclo. O limiar é 40 % na Cycle financiada, 50 % nas avaliações Clear e Stream e 20 % na Direct. Ela nunca reprova a conta: apenas adia o saque até o ratio cair. Um dia grande de recuperação piora o ratio em vez de resolver.
O que a regra realmente mede
Uma única divisão:
melhor dia lucrativo ÷ lucro líquido do ciclo
Os dois valores são lucro fechado. O ciclo é a avaliação inteira numa conta de avaliação, ou o período desde o último saque numa conta financiada. A verificação acontece no momento em que você pede a aprovação ou o saque — não todo dia.
A lógica por trás é simples: uma mesa não quer pagar por um acerto isolado. Ela quer ver um método que se repete. Cinco dias de 600 $ provam mais que um dia de 3 000 $.
Os três limiares e onde cada um se aplica
| Família | Durante a avaliação | Depois de financiada |
|---|---|---|
| Cycle | nenhuma | 40 % |
| Clear | 50 % | nenhuma |
| Stream | 50 % | nenhuma |
| Direct | sem avaliação | 20 % |
Repare no padrão. Clear e Stream apertam antes, na avaliação, e soltam depois. Cycle aperta depois, quando o dinheiro passa a sair da mesa. Direct aperta sempre, com o limiar mais duro dos quatro, porque não existe avaliação para filtrar nada antes.
Os 50 % da avaliação têm uma consequência direta: seu melhor dia não pode passar de metade da meta. Numa Clear 100K com meta de $ 6.000, um dia de 4 000 $ não aprova sozinho — você precisa de pelo menos mais 4 000 $ vindos de outros dias. Por isso avaliação Clear ou Stream não se vence num único pregão.
A página da regra de consistência traz as condições completas por família.
Como transformar a meta do ciclo num teto de dia
Esta é a parte prática, e quase ninguém faz. Em vez de descobrir o ratio depois, fixe antes quanto seu melhor dia pode valer.
A conta é uma multiplicação:
teto do dia = meta do ciclo × limiar
Na Direct, a meta do primeiro ciclo é o valor de payoutGoal1 da sua conta. Aplicando os 20 %:
| Conta Direct | Meta do primeiro ciclo | Teto do melhor dia |
|---|---|---|
| 25K | $ 1.500 | 300 $ |
| 50K | $ 3.000 | 600 $ |
| 100K | $ 6.000 | 1 200 $ |
| 150K | $ 9.000 | 1 800 $ |
Agora o número virou uma regra operacional. Numa Direct 50K, no momento em que seu resultado do dia chega a 600 $, você para. Não porque perdeu o controle, mas porque qualquer dólar além disso vai exigir lucro extra de outros dias só para compensar.
Nos ciclos seguintes a meta muda: a Direct 50K passa a pedir $ 2.500, o que baixa o teto do dia para 500 $. Vale recalcular a cada ciclo.
Exemplo completo numa Direct 50K
Suponha que você comprou uma conta Direct 50K. Está financiado desde a primeira ordem, o Max Loss Limit é $ 2.000 e o Daily Loss Limit é $ 1.200. A meta do primeiro ciclo é $ 3.000.
Duas semanas de pregão, começando com um dia forte:
| Dia | Resultado | Lucro do ciclo | Melhor dia | Ratio |
|---|---|---|---|---|
| 1 | +1 100 $ | 1 100 $ | 1 100 $ | 100 % |
| 2 | +250 $ | 1 350 $ | 1 100 $ | 81 % |
| 3 | −400 $ | 950 $ | 1 100 $ | 116 % |
| 4 | +500 $ | 1 450 $ | 1 100 $ | 76 % |
| 5 | +350 $ | 1 800 $ | 1 100 $ | 61 % |
| 6 | +600 $ | 2 400 $ | 1 100 $ | 46 % |
| 7 | +300 $ | 2 700 $ | 1 100 $ | 41 % |
| 8 | +450 $ | 3 150 $ | 1 100 $ | 35 % |
No dia 8 o lucro do ciclo passou de $ 3.000, mas o ratio ainda está em 35 % — acima dos 20 %. O saque não sai.
Quanto falta? A conta inversa: 1 100 ÷ 0,20 = 5 500 $ de lucro de ciclo. Faltam 2 350 $ de lucro depois do dia 8, produzidos sem nenhum dia acima de 1 100 $. São mais quatro ou cinco dias no ritmo dos dias 6 a 8.
Aquele dia 1 de 1 100 $ custou duas semanas extras de trabalho. Se ele tivesse sido de 600 $ — o teto calculado acima — a meta de 3 000 $ já liberaria o saque.
O lucro aprovado é pago a 90 %, com mínimo de 500 $ por solicitação e transferência em dois dias úteis. Contas de avaliação e financiadas são simuladas até o estágio Live, e o trading de futuros envolve risco substancial de perda. Os detalhes de como o dinheiro chega ao Brasil estão no guia sobre receber o saque.
Por que o dia de recuperação piora o ratio
O reflexo natural de quem descobre o problema é tentar resolver na força: um dia grande para inflar o lucro do ciclo e derrubar a fração. Isso não funciona, e a aritmética explica.
Volte ao exemplo. Lucro de 3 150 $, melhor dia de 1 100 $, ratio 35 %. Você decide dobrar o tamanho e fazer +1 800 $ num dia só.
Novo lucro do ciclo: 4 950 $. Novo melhor dia: 1 800 $. Novo ratio: 36 %.
Piorou. Porque o dia grande entra no numerador e no denominador, mas no numerador ele entra inteiro, substituindo o recorde anterior, enquanto no denominador ele é só mais uma parcela. Sempre que um dia novo vira o maior de todos, ele arrasta o ratio para cima de novo.
A regra é curta: só melhora o ratio um dia que fique abaixo do melhor dia atual. Todo dia que bate o recorde reinicia o problema num patamar mais alto.
E tem o efeito colateral: dobrar de tamanho para forçar um dia grande é exatamente o que aproxima do Max Loss Limit, que, esse sim, reprova a conta. Você troca um atraso por um risco de fim de linha.
O que fazer quando o ratio está alto
Nada de especial. Opere no tamanho normal, deixe o lucro do ciclo crescer e o ratio cai sozinho. É a única coisa que funciona.
Duas medidas ajudam a não cair nisso de novo:
Fixe o teto do dia antes do pregão. Calcule meta × limiar, anote o número e trate como um Daily Loss Limit ao contrário — um limite de ganho. Quem tem Daily Loss Limit na conta já está acostumado a parar por regra; é o mesmo hábito.
Reduza tamanho quando o dia começa muito bem. Chegou a 70 % do teto na primeira hora? Corte o tamanho pela metade. A segunda metade do dia vale menos para você em termos de ratio do que custa em risco.
Os limiares de cada família e os preços estão na página de preços.
Fontes
- CFTC, avisos ao investidor sobre mercados futuros: alavancagem, risco de perda e cuidados com programas de capital de terceiros.
- National Futures Association, informações ao investidor: atuação dos participantes do mercado de futuros americano.
- CME Group, especificações do E-mini S&P 500: valor do tick usado nos exemplos de resultado diário.
Contas simuladas até o Live. O trading de futuros envolve risco substancial de perda.